コラム

 公開日: 2015-09-24  最終更新日: 2015-09-28

【見える化】『提案営業部』始動!!


Happy Wedding !!  社員の幸せを願い 一言。。。

『提案営業部』始動!!

当社は、2015年4月に『提案営業部』を立ち上げました。

提案営業部には、次の3つの柱があります。
  『経営改善計画の策定提案』
  『銀行融資の組立提案』
  『生命保険の活用提案』

今回は、『生命保険の活用提案』についてご紹介します。

今年、生命保険の乗合代理店を発足させました。

日本のザ・セイホたる日本生命、損保系生保の三井住友海上あいおい生命、米系のメットライフ生命、そして欧州系のエヌエヌ生命の4社の商品をラインアップして、お客様へ提案できる体制を構築しました。

それでは、なぜ、私たちは『生命保険の活用提案』を積極的に推進することになったのでしょうか?

なぜ、今、『生命保険の活用提案』を積極的に推進するのか。。。その理由とは?

私たち税理士は、経営者や後継者、あるいは、資産家や遺族の方から様々な相談を受けます。

その相談に対する一つの解として、生命保険の活用で手当てができていた例がここ最近散見されるのです。

例えば、昨年から 次のような事例があります。

①大株主でもある会長父が突然、「来年役員を退任するから、退職金を2,000万円払ってくれ」と言ってきた。しかし、会長は社長時代に退職金はいらないと言っていたので、資金の用意がなかった。

②若い社長の突然死。遺族への死亡退職金、弔慰金は死亡保険金で賄えた。しかし、残った借入金がネックとなり、後継者が決まらず、なんとか後継者が決まった後も、銀行とハードな交渉となり、営業どころではなくなってしまった。

③休日にプライベートで骨折し、1ヶ月の入院。業務外の怪我で、労災保険や会社で加入していた傷害保険からの給付金はなかった。彼は、20代で若かったため、貯蓄もなく、病気にはならないだろうと考えて医療保険に加入していなかった。その結果、病院への支払いに苦労することとなった。

④主人を亡くして1年。やっと自分のことを考えられるようになった。そんな時、自分の財産を子供たちにどう相続させるか考えたら夜も眠れなくなった。心配で食事ものどを通らない。

⑤設備投資のための融資を受けた。もし、社長に万が一の事があったら、経営は成り立たず、借金だけが残るのではないかと奥様は心配でたまらない。
 
⑥今期は企業努力で黒字になりそう。うれしいことだが、このままで決算を締めて元請け会社に提出すると、黒字がでた分だけ発注単価を下げられてしまうかもしれない。なんとか、会社を守る手立てはないか。
Happy
スタッフ一同 幸せいっぱいになりました。 

未来への不安を解消!私たちだからこそできる!!

私たちは、『税』を通じてお客様の一番近くにいる存在だと自負しております。

相談があるなしに関わらず、実際に起こってしまった事例に当てはまりそうなお客様には、積極的に提案すべし!!

それが、未来企業を創造する戦略パートナーたる私たちの【使命感】です!!

この記事を書いたプロ

東邦義税理士事務所/有限会社アズマ綜合ビジネス [ホームページ]

税理士 東大智

長崎県諫早市幸町32-8 [地図]
TEL:0957-23-0006

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